Ограничения на наличные платежи: как Евросоюз и Польша борются с отмыванием денег

Оплата наличными представляет собой удобный способ совершения покупок, который обладает как преимуществами, так и недостатками. Среди ключевых преимуществ выделяются анонимность транзакций и устойчивость к техническим сбоям. Наличные помогают некоторым людям лучше контролировать свои расходы, так как они могут видеть и ощущать реальную сумму денег, которую они тратят. Однако, в то же время, наличные деньги необходимо носить с собой, что увеличивает риск кражи по сравнению с использованием банковских карт, где снять деньги со счета может быть сложнее.

В последнее время некоторые страны вводят ограничения на наличные расчеты в рамках борьбы с отмыванием денег. Европейский Союз предложил установить предельный лимит в размере 10 000 евро для наличных платежей, что позволяет совершать повседневные покупки, но затрудняет крупные транзакции, такие как покупка автомобиля или дорогих украшений.

Более спорным является предложение требовать подтверждения происхождения наличных средств при совершении покупок на сумму 3000 евро и более. Пока неясно, как именно будет осуществляться проверка, но предполагается, что может быть достаточно устного заявления о законности происхождения денег.

В Польше также существуют ограничения на оплату картой для компаний, установленные на уровне 15 000 злотых, в то время как для частных лиц подобных ограничений нет.